《銀行保險機構資産管理産品信息披露管理辦法》将于2026年9月1日實施，業績比較基準将從數值型、區間型改為公式型且不得随意調整。8月以來，幾十家銀行及理财子公司發布3031條更換業績比較基準的公告，超3000只銀行理财公告換錨，部分理财取消業績基準。
觀點網訊：8月以來，幾十家銀行及理财子公司發布3031條更換業績比較基準的公告，超3000只銀行理财公告“換錨”，部分理财取消業績基準。
此次換錨的背景是銀保監會相關規定即将落地。銀保監會發布的《銀行保險機構資産管理産品信息披露管理辦法》将于2026年9月1日正式實施，按照新規要求，理财公司須完成理财信息披露平台驗收。
對普通投資者而言，最直接的變化在于業績比較基準的呈現方式。新規實施後，業績比較基準将從“數值型”“區間型”改為“公式型”，基準不得随意調整，逐步摒棄傳統固定數值、固定區間的業績比較基準模式，轉而采用公式化計算方式界定基準。
需要明确的是，當前機構集中換錨屬于趕在“大限”之前的提前布局，新規正式實施時間為2026年9月1日。在打破理财剛兌的政策背景下，業績比較基準僅為投資參考，不代表收益承諾，公式型基準與不得随意調整的要求意在提升基準透明度與可比性。
從行業層面看，換錨推動銀行理财業績基準設定走向規範化，更有個别機構直接取消産品業績比較基準。
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審校：楊毅
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