興業銀行信用卡中心在投訴案件復盤中發現黑灰産線索並報案，警銀協作偵破覆蓋山東、重慶等地的跨區域案件，抓獲非法代理機構犯罪嫌疑人100余名；今年以來排查處置黑灰産線索百余條，推動下架不良信息超3萬條；2024年至今配合公安打擊犯罪窩點19個。
觀點網訊：近期，興業銀行信用卡中心在投訴案件復盤過程中，發現一批“黑灰産”團伙作案線索。該團伙假借“法律咨詢”“債務優化”等名義，在網絡平台攬客，誘導存在還款壓力的消費者發起不實投訴，逃避還款義務。
發現相關線索後，興業銀行信用卡中心第一時間梳理完整證據鏈條並向公安機關報案，在警銀通力協作下，警方成功偵破一起覆蓋山東、重慶等多地的跨區域金融“黑灰産”案件。
本次行動共抓獲非法代理機構犯罪嫌疑人100余名，其中20余名涉案人員已移交檢察機關審查起訴。
興業銀行信用卡中心構建“科技防控、總分聯動、警銀共治、廣域宣傳”的全方位治理體系。針對“黑灰産”特點，該中心叠代升級智能風控模型與預警規則，将智能身份核驗嵌入業務辦理全流程，推動風險防控從事後補救轉向事前預警、事中攔截。
今年以來，興業銀行信用卡中心高效排查處置百余條“黑灰産”線索。同時，針對網絡平台上非法代理維權攬客宣傳信息開展集中清理工作，累計推動下架不良信息超3萬條，下架成功率超50%。
2024年至今，在興業銀行信用卡中心的配合下，公安部門累計打擊犯罪窩點19個，抓獲涉案人員250余名。
興業銀行信用卡中心推出配備中英雙語和手語的反詐微電影《暗算之局》及科普作品《騙局背後》，線下舉辦“保障平等權益 促進融合發展”等專場活動，普及金融消費者權益保護知識，引導消費者選擇正規途徑理性維權。
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審校：李培英
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