觀點網訊：香港證監會2026年跨境財富管理新規對內地投資者跨境財富管理提出新的合規要求。

據蓮華資本分析，金融機構對客戶的瞭解，正在從開戶時點的一次性審查，延伸至整個客戶關係。開戶資料真實性、財富及資金來源、入金及出金賬戶、賬戶實際用途、異常賬戶行為等均被納入關注範圍，資金往來應與客戶本人及申報的資金路徑相匹配，開戶後的行為應與開戶時說明的投資目的基本一致。

針對內地投資者，新規增加的措施包括取得相應投資者聲明，並要求相關結算、存款及提款通過客戶本人名下的合資格銀行賬戶進行。

2026年6月，部分跨境互聯網券商調整中國境內客戶服務。香港金管局針對同一輪監管變化給出的FAQ顯示，內地投資者本人來到香港並主動申請投資賬戶或投資服務，在機構完成KYC、客戶盡調及相應額外措施後，可以獲得相關服務。

同期規則方面，2026年香港實施共同彙報標準（CRS）並進一步加強相關行政管理，內地則進一步明確離岸信託相關個人所得稅及申報規則。