年度對話 | 五城同聲 疫情下的房地産将如何應變

黎振偉：因為疫情的關繫，我們搬到線上，也是一個創新。沒想到2020年開年的基調成了共度時堅，作為經濟支柱的房地産行業也面臨巨大的挑戰，當然挑戰的背後也有很多的機遇，在困難和機遇的共行中，中國的開發商是非常習慣的，我記得觀點19年來的論壇，幾乎每一年都是在危機中過來的，只不過這次的危機來得更大、更突然，當然影響也更深遠。這次這個深遠的變化和危機，對我們的行業、資本、土地、市場将帶來什麼樣的變化，我們又走向何方呢？

本節對話邀請了4位嘉賓跟我們探讨大家共同關心的問題，他們分别是：泰禾集團副總裁全忠、佳兆業集團首席戰略官劉策，這兩位先生有一個特點，他們跟我一樣，都是做研究出身的老總，相信他們對行業的解讀會比較深刻。第三位嘉賓是建銀國際經營有限公司董事總經理曾粵晖先生，曾總也是觀點的老朋友，曾總作為專業銀行的代表，他來解讀當前房地産金融的态勢，應該說是很有代表性的。第四位嘉賓是來自彩生活集團的首席執行官黃玮先生。物管在這次的疫情中也是很特别的。我們今天的4位嘉賓從行業、金融、服務業的角度來探讨當今疫情下的房地産将如何應變。

我們的對話分兩個環節進行，第一個環節先探讨一些共性的問題，所謂共性就是大家從各自不同的角度，談一下在這次疫情里面，我們認為從短期以及中長期中國房地産面對的最主要的問題是什麼，也就是當前最迫切要解決的問題。為什麼說短期和中長期呢？短期只是我們看到的表面，中長期是它更深層次的問題。我想這些問題很多大家都會看到，為什麼過去都沒解決？因為過去對房地産的依賴，以及過去的慣性，沒有嚴重的危機，所以大家還是習慣了不斷調控，不斷繼續。這次的危機下來，對我們行業的問題将暴露更充分，同時也可能會改變得更徹底。接下來聽聽4位嘉賓的觀點，在你們的眼中，你認為當前的房地産最迫切要解決的問題是什麼？

首先有請全忠先生，全總來自泰禾，你們的企業也有很多特别的地方，先請全總。

全忠：非常高興在疫情的階段，能夠在線上跟大家進行遠程的交流，黎總提的這個問題，确實也是當下整個房地産行業所有的從業人員，也包括媒體，甚至消費者都關心的問題。

站在開發商的角度來看，這次疫情的出現，應該說相當于平時一個健康的人突然有一天被拉到了醫院做一個體檢，有可能體檢出來你比較正常，也可能發現你有幾項指標偏高，甚至可能發現你有點不知道是良性還是非良性的腫瘤，所以這次疫情的出現，雖然是大家所不願意的，但是對各行各業都是一次體檢，是一個巨大的考驗。

這個過程中我們也看出來房地産企業出現了一些應對之策，從房地産企業在這個疫情期間的應對之策，反過來也可以看出來整個行業顯性的問題。

第一，房地産行業是對現金流需求非常大的行業，應該說現金流是房地産企業的血液，當現在出現供血不足，甚至出現了貧血的情況下，我們看到很多頭部企業，包括第二梯隊的企業在做一件什麼事情呢？就是通過網上的技術手段，在做低門檻的收客或者是集客的動作，不管是5000，還是2000、3000、1777，大家通過這種方式，一方面給消費者提供了一個選房買房的機會，另一方面也給消費者提供了一個做一次小小的泛銷售的機會。這個動作反映了背後的深層次原因就是開發企業是對現金流要求非常高的企業，無論是天災還是人禍，無論是不可抗力出現的問題，還是政策收緊帶來的問題，或者是企業經營自身帶來的問題，這個問題是所有房地産企業最不願意面對的，也是最值得深思的問題。所以我想這次疫情它可能會有兩個結果，一方面是對于企業來講，可能因為這樣突然出現的黑天鵝事件，導致企業原來不是太大問題的問題得到充分的暴露。另一方面對企業的高周轉、非常依賴現金流的經營模式或者開發模式，也會帶來深層次的思考，整個房地産企業兩個反應，第一個反應是大家都在捐款捐物，說明房地産企業還是有公益心的，還是有對整個社會的責任感的。房地産企業捐款的總額，我印象中是各個行業企業里面最大的或者最大的之一。

第二，房地産企業都有物業管理這個專業條線，或者都有物業管理公司，要管理房地産開發的小區的業主，或者為業主提供服務。這次大家也看出來，所有的物業管理公司都在幫助業主做防控，無論是發口罩還是其它的措施，也包括幫業主配菜買菜。這反映了房地産企業無論是運營還是服務，或者說物業管理，這個軟的方面的工作也是非常重要的，也是構建方面企業品牌很重要的一部分。我們想任何一個行業都存在産品和服務這兩個重要的支撐點，來構成它的品牌的基礎，或者構成企業競争力的基礎，所以從這次疫情反饋出來的，我剛才舉的這幾部分，應該說所有的企業都在面對。

黎振偉：謝謝全總。全總剛才講到現金流不足是房企組主要需要解決的問題，當然房地産企業也是賺錢最多的企業，這個行業缺錢也不缺錢。

第二位請劉總，從您的角度，您覺得房地産企業當前最迫切需要解決的問題，除了全總剛才說的現金流之外，還有什麼問題？

劉策：從我的角度，我分為短期和中長期來談。短期最大的挑戰或者需要解決的問題，主要還是企業的經營節奏如何與政策周期、市場周期能夠合拍，确保企業利潤和現金流穩定，這是一個短期的問題。中長期來看主要還是要找到自己的發展模式，房企說轉型說了很多年了，但是目前特别成功的還沒有，不過這個方向是明确的，未來純開發企業要麼就是做城市更新，要麼做存量運營，要麼就往産業轉型，特别是現在在這個大資管時代下，往産業轉型，現在有些企業也給我們樹立了很好的榜樣，我們看到他們頻頻在資本市場舉牌，僅僅股票升值的利潤都比過去做十幾二十年開發的利潤還要多。

黎振偉：劉總不愧是企業的首席戰略官，他談到的問題都是從戰略高度的，其實本質還是解決現金的問題，如果你的經營節奏不合理的話，企業永遠都會缺錢，當然還有企業發展模式的問題，你怎麼花錢，這個錢如何找到平衡點，如果你的模式搞錯了，确實是挺頭疼的。包括産業的轉型，最後也是歸結到剛才全總說的現金流的問題。謝謝劉總。

這次的疫情以後，我相信我們的企業會對發展模式有很深刻的思考，有些過去可能不想變的，或者還是嚴重習慣的，這次可能也必須變了。

第三位嘉賓，來自建銀國際的曾總，他是代表銀行界的。現在很多企業都缺錢，都期待着銀行給它貸款，從您的角度，現在企業表面上是缺錢的，你認為他們最重要的問題在哪里，才值得你們為他們貸款，而不是為了貸款而貸款？從你的角度，你怎麼看待我們行業的問題，你覺得它最大的病在哪里？

曾粵晖：謝謝主持人黎總。我也談談房地産企業在融資方面的一些問題。在回答黎總剛才所提的幾個問題之前，我們先來介紹一下房地産企業所面臨的最新融資環境。

雖然在疫情蔓延的過程里面，但是我們看到和境内的融資市場，包括了房地産企業的融資，還是非常的暢旺的。就說香港市場，2020年的前兩個月，香港交易所新上市的公司有24家，一共集資了92.41億港元，遞交了上市申請的有44家，通過了港交所聆訊的有15家，這個數字跟去年比幾乎是持平的，雖然2月份的挂牌只有2家，相比上年同期的10家有所減少。

一二月份全國的房地産企業海外債、信用債以及資産證券化融資的金額總額達到了2703.4億元人民币，比去年同期有小幅的減少，但是一二月份海外債的融資金額卻達到了1550億元人民币，同比增長了3.9%，應該說這個規模還是持續擴大的。

在這種情況下，我們有幾點思考：

首先，企業對資金依然充滿了饑渴，這是行業的特點決定的。第二，市場對這個行業，對衆多來自境内外融資的企業依然有持續看好的态度，對他們的産品仍然給予了極大的歡迎，有多家房地産企業在境外的融資里面受到了高度的熱捧，應該說這樣一個勝景，即便在以前的市場環境中也不多見。

從政策上看，為了支持實體經濟發展，降低融資實際的成本，人民銀行從2020年1月6号下調金融機構存款準備金率0.5個百分點，釋放了流動性，大概是8000多億元人民币。這個政策環境和這樣的政策信号說明了什麼？這次的降準應該說是在市場的預期之内，它原本的一個重要的目的和功能是為了對沖傳統的農歷新春佳節前後市場的流動性壓力，但是這次降準還有另外一個目的，就是降低實體融資的成本，可能更多的是降低小微民營企業的融資成本，但是這不能被解讀成對房地産行業或者房地産企業作為短期刺激經濟手段，中央的明确政策要求還在延續。

綜上，我們覺得市場的機會很多，房地産行業並不一定要在政策上單一地尋求支持和依靠，即便在市場里，仍然會有很多對這個企業看好，對這個行業追捧的投資人。

黎振偉：謝謝曾總，曾總的回答給了我們很好的信心，沒想到香港的融資還這麼好。當然曾總這個話題本來準備是第二輪要回答的，下來還是希望曾總從解決融資渠道的角度，在這一輪的調控下，談談給房地産企業的建議，一方面解決他們的融資，一方面這個行業還需要做什麼樣的調整，提升自己的市場競争力，以及可持續發展的能力，我們在下一個環節再來探讨這個話題。

最後一位嘉賓彩生活首席執行官黃總，可能這次房地産的危機對物管行業是一個利好，因為充分顯示了你們的能力和作用，但是從你的角度，你從一個服務這個行業的角度來說，你覺得我們現在行業需要迫切解決的問題是什麼？

黃玮：這其實是對物業管理第二次價值的發現，第一次是彩生活在香港上市，讓資本市場發現了物業管理行業的價值，這一次是我從事物業管理20多年來，讓業主發現了物業管理的價值。以前業主跟物業管理的關繫不是太融洽，投訴、糾紛、矛盾比較多，但是這次我第一次看到了業主和物業管理處相互依存、相互支持、相互信任的魚水關繫，我們得到了很多的業委會、業主的表揚和感謝，甚至很多業主給我們捐款捐物。所以我覺得這次的疫情，應該說對物業管理行業來講，對未來的5年、10年可能都會發生一個深刻的變化，會讓我們這個行業更良性地發展，最少以後收費收繳率會提高，業主繳費的意識也會提高，他們也會更認可優質的物業公司提供的服務，對物業公司來講，一方面是機會，一方面也是考驗，因為這次疫情來得比較突然，而且正好是過年，都在放假，對物業公司的應變能力，團隊能不能在困難的時期提供優質的服務，能夠提出一套新的防疫的標準，能夠應變突發的事件，這對物業公司也是一個比較大的考驗。好的物業公司可以脫穎而出，如果說平時服務不是太優質的，可能這次也是一個困難時期。

總體來講，我覺得這次疫情對物業行業是個比較好的機會。

黎振偉：謝謝黃總，黃總對行業充滿信心，我估計接下來您的估值又要提高了。您對未來物業公司如何更加創新，使得這個行業讓别人不是只關注開發，而是更加關注物業管理、物業服務，這個問題下一輪要請您來回答。

第一輪的問題就到這里，幾位嘉賓從資金的問題、企業戰略的問題、房地産開發轉型的問題來談了自己的觀點，這既是問題，也是機會，同時也看到在疫情中對房地産帶來的好的一面，當然也有困難的一面。

第二輪就一些個性化的問題進行讨論。首先請問佳兆業的劉策總，過去我們一直認為房地産線上銷售是很難做的，因為它是一個實體，很難線上化。所以當馬雲先生提出要在阿里巴巴賣樓，結果也沒太大成效。這次沒想到疫情的情況下，開發商和中介公司自覺地就采用了線上賣樓，因為線下不能賣。沒想到這個效果奇好，我在廣州，在開工的第二周，我們成交的物業的套數竟然比去年同期增長了177%，更有趣的是我們過去都被高額的渠道費所困擾，這次沒想到線上賣樓把渠道的命給革了，這次不需要渠道了，而且費用大大降低了。這種情況也說明危機帶來的創新。劉總，您怎麼看這個現象？您覺得會成為常态嗎？佳兆業在這方面做得怎麼樣？或者是你對這項工作未來有什麼更好的建議？

劉策：我覺得線上售樓以後一定是一個常态，但是你說它要取代傳統的渠道，我覺得這還不至于。對這次的事情我是這麼看的：

首先線上也不是現在才提，幾年前房企就已經在開始做線上的試水，只不過這一次是因為疫情的影響，把線上凸顯出來。

第二，我對線上的效果沒有那麼樂觀，我不認為這是線上對傳統渠道的颠覆，線上只不過是把之前的流量保存下來，在這個特殊的時點成交。線上更多的是流量、蓄客，成交還是在線下。

第三，線上以後肯定會成為標配，特别是VR看房、線上售樓處、5G等等新技術的到來，确實會改變傳統營銷的模式和客戶體驗的方式，我覺得線上線下一體，這幾年就已經開始有這種去世了，只不過這一次比較凸顯一點，所以我覺得線上會有它存在的價值和長遠的發展。

第四，線上不可能取代傳統的渠道，就像天貓一樣，每個商家都在天貓平台上建立了自己的網上商城，但是最終的流量還是要靠天貓，你說房企本身能帶來多大的流量，這是不盡然的，所以我覺得反而是這種統一的數據平台、統一的線上具有獲客、具有流量功能的平台的重要性會更加凸顯。

這是對線上的幾點看法。總的來說線上在房企經營中越來越重要，但是它不可能取代渠道。

回到佳兆業，我們今年也做了很多線上的動作，包括我們整個春節期間是行業當中行動比較早的。

再補充一點，線上的效果這麼好，本質不是線上所帶來的，更多的是房企打折促銷推動的成交，它不是一個線上的效果，最終還是價格的作用。

具體到佳兆業而言，我們也做了很多線上的動作，總的來看效果還是很好的，整個的流量我們還是保持了，但是成交會受一點影響，所以這就是為什麼我說線上是帶來流量，但是成交還是靠線下的原因。

我們接下來也會把線上的動作常态化，我們現在已經把所有的售樓處都在線化了，以後也會持續地鞏固線上的渠道，如果能夠通過自建渠道，能夠自己帶來流量，這當然是我們最喜聞樂見的方式，我估計在這一塊對房企單個來講，自己去獲取線上流量，擺脫流量平台可能還有些難度。

黎振偉：謝謝劉總，劉總講的很客觀，我覺得不能簡單地說線上替代了線下，但是它又回到了互聯網線上交易的特點，打折是必須的，售後的服務是很重要的，還有一個就是太高的費用肯定是不行的。我想線上不能革渠道的命，但是渠道的費用太高，它可能就會換另外一個方式來替代你，或者讓你降價，這也是很有趣的現象，我想下來我們還要繼續把這個常态化的東西更加完善，線上和線下結合更加緊密。

第二個問題也是消費者非常關注的問題——産品，因為房地産最終面對的就是産品和服務，在這次疫情中，我相信人們對産品的價值觀會改變，可能會更注重生态的、健康的、品質的和可持續、可使用、實用的價值。我們的開發商又如何應對呢？過去賣樓的一些賣點可能這次就要改變了。這種新的産品的標準，我們怎麼改變？是從點和概念，還是從繫統上改變？這個問題我想問問泰禾的全總，泰禾在中國的房地産的創新上是很有特點的，他們的中式建築做得非常好，今後你們的建築又該怎麼樣去調整創新，制定符合新的人居需求、健康需求的標準？有請全總。

全忠：現在有些項目，包括國外的項目、國内的項目，在玄關旁邊就有一個洗手池，可能我相信這次對大家最大的一個生活小細節的改變就是洗手比以前洗得多了，以前可能吃飯前才洗手，現在可能進門就得洗手。我舉這個例子是什麼意思呢？就是這次疫情給我們帶來防護傳染的要求，随着疫情時間的推移，大家會養成一種習慣，因為我們說21天就能養成一個習慣，所以我想産品方面的升級叠代，加大對健康的使用功能的投入，無論今後疫情還會不會出現，我相信大家對健康的關注是肯定的。

第二方面就是在服務體繫上。前面花樣年的黃總也提到了，物業公司在這次疫情防控期間确實跟業主的關繫都有了非常好的改善，因為大家确實看到了物業公司為業主的安全、健康做出的貢獻和努力，當然另一方面以泰禾為例，我們是5年前就開始布局醫療健康的闆塊，前面劉總也講到了，現在開發商業面臨着從純物業開發向綜合服務轉型的大戰略。這次疫情期間泰禾醫療的戰略布局就得到了非常好的驗證和體現，在平常的情況下這一塊還不凸顯，這次就非常凸顯。我們無論是對業主的防控物料或者防控物資的提供，還是健康管家、私人醫生、建管中心、醫療服務站等等，對我們的小區業主真正地體現了近距離、貼身、無微不至的關懷和照護。經此一役以後，我們公司也提出要在全國所有的小區全落地、全覆蓋，全面配備醫療服務站。除此之外，我們還在健康講座、健康知識的傳播方面也做了大量的工作。這只是管中窺豹，只是泰禾的一些做法，我相信很多企業也有布局，也有動作、也有努力。所以我覺得未來我們希望能給業主提供的服務，除了我們說的傳統的或者常規的物業服務以外，我們還能夠提供健康的服務。所以我們也提出泰禾未來所有的社區要有雙管家服務，一個是物業管家，一個是健康管家，我們除了關心你的正常的安全、環境的問題，還要關心你的生存健康，甚至心理的健康。所以這次疫情之後，我相信對開發商完善服務體繫的搭建上也會有新的動作，如果跟産品的升級叠代配合起來，我相信我們的居住環境、幸福感、健康感會有一個潛移默化的變化，甚至可能會有一個很快的變化，我也希望全國的同行們一起努力，讓我們小區的業主既安全又健康，這樣整個社會也就更加和諧了。

黎振偉：全總剛才談到了兩點，産品不光是硬標準，還有軟標準。接下來跟曾總探讨一下，剛才您談了很多關于貸款的問題，我想大家都明白了，現在看來不缺錢，有很多的渠道。核心還是回到國内，因為限制房地産發展最根本的還是國内的銀根政策，因為國内的銀根政策跟國家的調控政策是密切結合的。大家對這個市場是不是有信心，也得看我們的政策。這次我們看到的國家的降息，剛才你也談到不要誤讀，還有1.7萬億等等，可能有些錢也會到房地産，也會幫助我們的房企解決他們的困難。您從銀行界的角度，怎麼解讀這次國家相對寬松的貨币政策，對房地産帶來的影響，以及我們怎麼去正确面對這個放松？當然還有一點就是我剛才提到的，房地産需要改變自己一些什麼東西，讓銀行更加樂意、更加符合國家的政策，把錢貸給你，請曾總談談。

曾粵晖：謝謝黎總，這個問題非常好，問得很綜合，它涵蓋了幾方面的因素。首先是市場和投資機構怎麼樣去評判和衡量一個優秀的企業、一個行業，是投資標準的問題。另外就是關于目前市場的動向、發展的趨勢解讀，以及從投融資的角度，我們再次重新審視現在所在的行業。

我簡單講幾個觀點：第一，順着黎總的提問，我們講講目前的政策環境。有一個比較普遍的市場共識，就是現在我們進入了一個降息的周期。可能會出于很多階段性的或者是周期性的因素，但是也可能是出于近期市場的一些特定的偶發性的原因，全球的市場其實都不約而同地先後紛紛地采取了降息的手段，比較大的市場共識認為，較大概率在3月中旬以及4月底，美國的聯儲議息之後，很可能有兩次的減息，甚至在年内仍然會有進一步減息的空間，一方面是應對目前疫情全球蔓延所出現的情況，當然也有前期美國市場單邊的非常熱絡的指數向上沖的市場環境的背景。在這樣一個共同因素的作用底下，嚴格來講我們國内並沒有真正地進行減息，但是從2019年9月16号降準，9月20号一年期LPR下調了5個BP，5年期的LPR沒有變，共同的做法是向市場釋放了流動性，給金融機構有更大的空間去支持企業健康地發展，這是一個大的政策背景和動因，它並不針對某一個具體的行業和闆塊，但是環境便是如此，因此我們面對的這樣一個市場的條件，企業自身會審時度勢，因應這個政策的環境去選擇最适合自己的融資（獲取資金）的方式。這是關于目前總體的市場環境。

第二，從投融資的角度來說怎麼去看待一個優秀的企業，或者說在這個特定的環境里面，哪些企業可能會面臨着更好的發展契機？如何去把握這樣一個趨勢和發展方向。對房地産企業來說，資金是推動企業發展的原料之一，另外就是它的産品。我們經常說在特定的環境里面才會發現有一套好的房子是多麼的重要。這個好的標準可能經歷此役又發生了定義上的提升，何謂好？我的觀點來說，通過這樣的情況，我們發現好的産品可能以後會有更多的科技含量，會有更多的環保要素，更多的智慧加成，以上種種能夠讓我們的産品提升到一個更高的層面。

從服務來說，剛才黃總也提到對于物業服務管理企業來說，這其實是一個很好的發展時機，市場也給出了足夠的反應，這一波的行情里面，物業服務管理闆塊的股票的二級市場的表現，很多的股票都創出了新高，應該說投資者用腳投票，給予了他們最大的肯定，在這種特定的環境里面同舟共濟、相濡以沫，應該說是共同奮鬥，讓大家有一種同是一家人的情懷。因此我們的物業服務和管理企業正是大展拳腳、表現自我優勢的一個很好的契機，而市場也給予了足夠的肯定。

綜上來說，資金伴随着降息降準的環境，應該說有一定的充裕的供應。我們的開發商又紛紛的各出奇謀，在設計科技智慧的産品，在加成賦能方面動腦筋，讓我們的産品叠代得以提升，創造出新一代優質的、更符合人居的、更符合環保理念的優質産品，我們的服務管理又能夠配合這些産品的發展，硬件、軟件相輔相成、相得益彰、共同促進行業健康發展。

綜上，我覺得資金相對來說比較充裕，投資者對行業不乏信心，尤其是對物管和服務行業寄予厚望，對産品以後的發展又充滿了期待，因此總的來說我們這個大的行業充滿了歷史性的機會，我們大家一起共同好好地把握，來享受這次歷史的機遇。

黎振偉：謝謝曾總，曾總給我們行業很大的信心，不過當然也給我們提出很多的要求。按張總剛才的說法，我們在座所有的人今後都有換房的需求，當然不一定換新房，我們起碼可以改造我們的房子，所以這是一個很大的機會。當然，服務是無止境的，所以對我們的服務企業也會帶來很多的機遇，這樣我們這個行業真的可以說是有新一輪的發展。

最後我們又把焦點回到黃總身上，您是我們這次疫情里面的危與機最大的收獲者，大家都在關注物業管理這個方向那麼好，大家今後也會越來越關注物業管理，我們的第一階段已經結束了，也就是說前5年你們的創新已經收到了很好的成效，接下來的5年甚至更長的時間大家都很看好你們，你們怎麼提出創新的模式呢？你們作為行業的引領者，給大家傳遞什麼樣的信心呢？請黃總跟我們暢談一下。

黃玮：謝謝黎總，這次疫情應該說是加速了我們這個行業的創新和變革。大家知道物業管理原來最初就是做保安，做設備管理，做清潔、綠化。現在政府的公共安全管理能力非常強，小區里已經基本沒有偷盜事件了，不需要物業公司來巡樓、保安全，以後5G之後，設備之間信息互聯互通，所以物業管理行業的價值正在發生一個歷史性的轉變。剛才泰禾的全總提到，他們現在不光是做安全、清潔，還在做健康管理，其實物業管理從最初的保安全、保設備、保清潔、保環境，已經變成了業主居家生活的服務提供商，所以各個物業公司現在正在做各種各樣的線上和線下的服務創新，大家也看到很多的物業公司在提供增值服務的創新。這次的疫情應該說是加速了這種創新的落地，也讓我們的業主更快接受物業公司提供的一種新的生活模式。比如這次在我們的線下服務這一塊，我們現在的快遞員都把快遞放到大門口，最後的100米就由物業公司提供服務，我們彩生活也專門提供了一個軟件，跟快遞無縫對接，業主知道他的快遞在哪個位置。現在買菜也都是線上買菜，以前估計沒有人是靠線上買的，都是到超市、沃爾瑪、錢大媽這樣的地方買，這次的買菜誕生了一個新的團購的模式，所以線下的服務這一塊已經有了一些創新。線上這一塊，現在提供無接觸的服務，我們更多提倡的也是這種無接觸的服務，原來對物業公司的理解是一定要看到人，一定要物業公司站在我旁邊給我提供服務，但是這次疫情讓業主感受到很多服務是可以無接觸的，可以提供更好的服務。這樣一些線上的服務可能也催生了很多創新的服務模式，彩生活現在也是線上和線下結合，我們為業主打造整體的新的服務模型。這次的疫情應該說加速了我們的創新落地。大家剛剛說了，現在物業公司的股票漲得很好，可能未來兩三年會出現一批在物業管理行業里面真正能落地的增值服務、居家生活服務創新的模式，物業管理就從1.0躍升到2.0，整個行業就升了一個級别。所以這次的疫情，我覺得對物業管理行業應該繫是一個重大的轉折的機會。

黎振偉：謝謝黃總，您又給我們的行業帶來很大的信心。我想物業管理公司以後會颠覆我們的認知，它以後不再是一個搞保潔、保安的公司，而是一個科技公司，是一個健康管理公司，是一個生活服務公司，這樣你以後招的員工就不是農民工了，可能就是要很多的掌握高科技、高學歷的人才，我們這個行業也可以說是在全世界率先轉型了。我們也期待今年的博鰲論壇黃總你給我們展示更加亮麗的物業管理的2.0模式。

時間過得很快，非常感謝4位很有行業代表的嘉賓從房地産開發、房地産金融、房地産物業管理給我們诠釋了危機下的創新、危機下的機遇，危機是難免的，但機遇是要靠我們把握的，希望在疫情以後，大家一起去面對新的世界、新的房地産、新的開發、新的發展、新的時代。謝謝各位嘉賓，謝謝觀點，也謝謝線上的觀衆，我們一起來為中國的房地産歡呼，一起努力。